La Banque de Thaïlande (BoT) prévoit de limiter les transferts quotidiens à 50 000 bahts (1 319 euros) afin de réduire les risques de fraude.
Le mardi 19 août, la Banque de Thaïlande (BOT) a annoncé qu’elle allait mettre en place d’ici 2025 de nouvelles mesures visant à limiter les dommages financiers causés par les escroqueries.
Daranee Saeju, sous-gouverneur chargé des systèmes de paiement et de la protection des consommateurs financiers, a déclaré :
« En raison des préoccupations persistantes concernant la fraude, en particulier celle commise par des escrocs et des gangs opérant depuis des centres d’appels, la BOT prévoit d’introduire une limite quotidienne de 50 000 bahts pour les transferts et les paiements.
Cette mesure vise à prévenir des pertes importantes avant que les victimes ne se rendent compte qu’elles ont été escroquées. »
Chaque année, des milliers de Thaïlandais voient leurs économies envolées à cause des escroqueries menées depuis des centres d’appels basés notamment en Birmanie et au Cambodge.
Voir : Comment des centres d’appels ruinent les personnes vulnérables en Thaïlande ?
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Principales caractéristiques de la mesure
Femme consultant son téléphone. Photo : Bangkok Post
1. Limite sur les virements importants
Les fraudeurs ne pourront plus transférer d’importantes sommes d’argent en une seule fois, ce qui ralentira leur capacité à déplacer rapidement les fonds obtenus illégalement.
2. Protection des groupes vulnérables
Cette mesure vise à réduire les dommages causés aux groupes particulièrement vulnérables, tels que les personnes âgées et les enfants, qui sont souvent la cible des fraudeurs.
Les banques détermineront les limites individuelles en fonction du comportement transactionnel passé, avec une limite initiale de 50 000 bahts par jour.
Ces mesures feront l’objet d’une surveillance étroite.
En particulier pour les groupes vulnérables tels que les personnes âgées de plus de 65 ans ou les enfants de moins de 15 ans, qui seront soumis à des restrictions supplémentaires sur leurs transferts quotidiens afin d’éviter tout préjudice supplémentaire.
Mesures flexibles pour certains clients
Femme avec sa carte bancaire et son téléphone.
Mme Daranee a précisé que les banques seront tenues d’informer leurs clients des limites quotidiennes de transfert et de les ajuster en fonction des besoins individuels.
Par exemple, les clients ayant un long historique de transactions à ce niveau pourraient ne pas être soumis à des limites.
Les nouveaux titulaires de comptes ou ceux dont les habitudes sont irrégulières pourraient initialement être soumis à des restrictions plus strictes.
Lutte contre la fraude financière
Femme dans un centre d’appel.
Daranee a déclaré que la BOT reste consciente que ces mesures pourraient avoir un impact sur les transactions légitimes de certains clients.
Toutefois, l’objectif est de lutter contre la fraude, d’autant plus que les activités frauduleuses restent élevées.
Au deuxième trimestre 2025, les pertes financières liées à la fraude se sont élevées à 6 milliards de bahts.
En juillet 2025, plus de 3 millions de comptes avaient été suspendus, dont 177 000 liés à des activités frauduleuses.
Rien qu’en juin 2025, 24 500 cas d’escroquerie ont été signalés, entraînant des pertes de 2,8 milliards de bahts.
La BOT prévoit que ces nouvelles mesures entreront en vigueur d’ici la fin de l’année 2025 pour les clients actuels, avec une mise en œuvre immédiate pour les nouveaux clients afin d’assurer une protection plus rapide contre la fraude.
À l’avenir, la Banque de Thaïlande prévoit de continuer à affiner ces mesures et à collaborer avec les institutions financières afin de garantir la sécurité et la sûreté des consommateurs thaïlandais.
Voir aussi :
Thaïlande : le Cambodge refuse d’agir contre les centres d’appels frauduleux
Thaïlande : nouveau kidnapping de Chinois par les centres d’appel birmans
Thaïlande – Cambodge : les civils sacrifiés pour protéger les centres d’appels ?
Centres d’appel frauduleux : la Thaïlande met en cause l’élite cambodgienne
Centres d’appel au Cambodge : l’étau se resserre sur la famille de Hun Sen
Source : The Nation Thailand
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5 commentaires
La lutte contre les escroqueries des centres d’appels birmans et cambodgiens est louable et la Thaïlande n’a que trop tardé à prendre cette mesure pour le bien de toute la communauté thaïlandaise et de l’ensemble de ses résidents étrangers…
Conséquence négative pour nous, farangs expatriés disposant d’un compte thaïlandais en baths, nous seront limités à une transaction euros/baths de 50.000 baths maximum par jour, ce qui nous limitera notre bénéfice au niveau d’un taux de change favorable qui, en 24h a l’habitude de fluctuer à la baisse comme à la hausse, nous empêchant de bénéficier d’un transfert favorable plus important, au-delà de 50.000 baths quotidiens.
Première solution : négocier avec sa banque thaï pour augmenter cette limite, étant donné que les arnaqueurs, agissant depuis les centres d’appels, raccrochent immédiatement quand ils entendent un accent ou une langue qui leur est inconnue (j’en ai fait plusieurs fois l’expérience), ou 2ᵉ solution : avoir plusieurs comptes bancaires dans différentes banques thaï.
Il me semble qu’avec un scan et reconnaissance facial, tu dois pouvoir aller au dela.
C’est explique la Hansson :
Vidéo YouTube : Les banques thaïlandaises en 2025 : les nouvelles règles qui vont vous rendre fou (en anglais)
Bonjour,
Dans ce beau pays, hormis la faible valeur du billet de 1000 B (27€), rien ne vient limiter l’usage du cash.
Il faut juste parfois un gros sac et en tout bien tout honneur, c’est une liberté précieuse.
(J’ai connu l’époque du billet de 500 B.)
Liberté qui étonnement persiste à l’encontre de ce qui se passe en Europe où l’argent liquide est devenu indésirable, car il empêche un contrôle total sur la circulation monétaire, et donc sur les individus.
Cette tendance, pressante et totalitaire, est globale et la Thaïlande n’y échappe pas.
C’est pourquoi je suis mal à l’aise avec ces plafonds imposés aux échanges électroniques.
Ils seraient donc principalement le résultat de défaillances d’un système bancaire qui se dit victime de fraudes qu’il est incapable d’empêcher.
Tout juste peut-il en limiter les dégâts en restreignant les volumes d’argent déplacés par opération.
Et bien, je trouve cela tellement minable et peu adapté qu’il est possible qu’il y ait autre chose de beaucoup plus grave et menaçant comme une série de faillites bancaires en vue.
Pour moi, et c’est la première fois en trente ans dans ce pays, un doute est né et je m’en vais renforcer ma quantité de cash disponible.
Cela ne coûte pas grand-chose.
J’espère me tromper, mais…
Echo
Cher Yann, chez nous aussi en Europe, dans de nombreux pays de l’espace Schengen et autres limitrophes, les retraits et virements journaliers sont limités, avec un plafond variant entre 500 euros (plafond par défaut standard conseillé par certaines banques) et 2 000 euros, choix personnel que le client peut faire varier via son application selon certaines opérations peu courantes…
Là aussi, il s’agit de lutter contre la fraude informatique qui nous vient en grosse partie d’Asie et qui opère également chez nous…
Les centres d’appels birmans et cambodgiens ne se limitent plus aux pays asiatiques pour extorquer de l’argent sur les comptes bancaires de monsieur tout-le-monde et en envahissant nos mails et réseaux sociaux…
Au contraire, c’est une bonne idée, cela peut aider à limiter la casse, les personnes âges lorsqu’elles vivent seules sont facilement victimes d’escrocs partout dans le monde, ma mère âgée a été victime d’escrocs (faux travaux bidons payés 5 000€, société qui n’existait plus quand j’ai demandé des explications), et mon grand-père précédemment aussi (en plus c’était le passage à l’euro, il confondait avec les valeurs en francs…), bref oui, c’est une bonne idée, d’autant qu’il y a la souplesse pour ceux qui ont besoin de gros transferts réguliers.
Faut arrêter le complotisme, c’est désagréable toutes ces théories plombantes et négatives fondées sur rien que d’avoir trop lu « 1984 », à chaque fois qu’une décision est prise 🙁