Fraude massive sur les comptes bancaires en ligne en Thaïlande

Environ 40 000 personnes en Thaïlande ont été victimes de retraits non autorisés sur leurs comptes bancaires en ligne.

La police intensifie ses enquêtes après avoir appris qu’environ 40 000 personnes avaient perdu au moins 10 millions de bahts à la suite de transactions en ligne non autorisées.

Le commissaire du bureau d’enquête sur la cybercriminalité (CCIB), Kornchai Klaiklung, a déclaré que la police était en pourparlers avec la Banque de Thaïlande et l’Association des banquiers thaïlandais pour trouver une solution.

Les escrocs retiraient de petits montants

« Les premières vérifications ont révélé qu’environ 40 000 personnes ont perdu leur argent à cause de ces transactions », a déclaré Kornchai, avant d’ajouter que la majorité des victimes ne se rendaient pas compte que leur argent était retiré, car les fraudeurs facturaient généralement de petits montants, même s’ils étaient répétés.

Kornchai a déclaré que de tels retraits étaient possibles si les auteurs réussissaient à mettre la main sur les détails des cartes bancaires des clients, qui sont souvent stockés par les détaillants en ligne et les sites Web pour la commodité des clients.

Il a ajouté que la police soupçonne plusieurs gangs d’être à l’origine de ces crimes et d’utiliser diverses méthodes pour les commettre.

Certains gangs « hameçonnent » leurs victimes en leur envoyant des SMS leur demandant de fournir leurs données personnelles en échange de réductions et d’autres avantages, a-t-il expliqué.

Il a donc averti le public de ne pas saisir ses données personnelles dans des formulaires en ligne dont les liens proviennent d’expéditeurs suspects et/ou inconnus.

Dans le même temps, certains débits et retraits ont été effectués par des employés de magasins qui ont volé les détails de la carte de leurs clients au moment où leurs victimes effectuaient une transaction, a-t-il ajouté.

Le commandant de la division d’analyse de la cybercriminalité du CCIB, Niwet Apawasin, a déclaré que certains des prélèvements avaient été effectués par des plateformes de jeux en ligne.

Il a ajouté qu’il serait plus facile d’enquêter sur les applications enregistrées en Thaïlande que sur celles enregistrées en dehors du pays.

Les banques reconnaissent leurs responsabilités

La police tiendra des discussions avec la Banque de Thaïlande et les vendeurs en ligne pour trouver des moyens de prévenir ces fraudes, par exemple, en rendant obligatoire l’enregistrement des boutiques en ligne ou en émettant des alertes lorsque des retraits suspects sont effectués, a-t-il dit.

Le porte-parole du gouvernement, Thanakorn Wangboonkongchana, a déclaré que le Premier ministre Prayut Chan-o-cha avait demandé à toutes les agences de prendre des mesures urgentes pour mettre fin à ce problème.

Dimanche, la Banque de Thaïlande et l’Association des banquiers thaïlandais ont publié une déclaration commune disant que les banques accepteraient la responsabilité des retraits non autorisés.

Le communiqué précise qu’aucun système des banques commerciales n’a été piraté, ajoutant que les transactions irrégulières concernaient le paiement de boutiques en ligne enregistrées hors de Thaïlande.

Les victimes se regroupent sur Facebook

De nombreuses victimes partagent leur expérience sur une page Facebook intitulée « Sharing Experience on Unaware Cash Withdrawals » (Partage d’expérience sur les retraits d’espèces non autorisés).

Elles mettent en doute la sécurité et la fiabilité des banques thaïlandaises, car elles n’ont reçu aucune alerte lorsque les retraits non autorisés ont été effectués.

En fait, la plupart des victimes ne l’ont découvert que lorsqu’elles se sont rendues dans une banque pour mettre à jour leur livret.

Une victime a affiché son livret, sur lequel figuraient 13 retraits effectués le 11 octobre, chacun pour un montant de 34,15 bahts.

Le nombre total de victimes n’est pas connu, mais le compte Facebook susmentionné comptait plus de 57 000 adeptes à la date du lundi 18 octobre.

Le porte-parole adjoint de la police, Kissana Phathanacharoen, a déclaré que les victimes devaient demander aux banques de geler leur compte et de vérifier le solde de leur compte lorsqu’elles soupçonnaient qu’un retrait non autorisé avait été effectué, avant de rassembler toutes les preuves pour déposer un rapport de police.

Il a également indiqué que les personnes qui font un usage abusif des cartes électroniques d’autrui sont passibles d’une peine de prison de cinq ans maximum et/ou d’une amende de 100 000 bahts maximum en vertu du code pénal.

Une défaillance des systèmes d’alerte des banques

Paiboon Amornpinyokiat, expert en cybersécurité, a déclaré lors d’une émission de télévision que les retraits non autorisés étaient rendus possibles par la défaillance des systèmes d’alerte des banques.

« Les alertes étaient normalement censées être émises, mais elles ne l’ont pas été », a-t-il déclaré.

Il a également déclaré que certaines victimes avaient volontairement donné leurs informations personnelles parce qu’elles n’étaient pas familiarisées avec le numérique, ajoutant que les agences concernées devraient enquêter pour déterminer si les retraits étaient imputables aux banques.

Source : Bangkok Post

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